21日起境外刷1000元 银行需上报
来源:http://www.tjguoying.cn 责任编辑:利来国际真人 更新日期:2017-12-18 02:12

  

  我国反洗钱作业正在不断加码晋级。

  当时,银行卡已成为个人出境运用最主要的付出东西,也成为了洗钱、糜烂等犯罪活动的重要方法。

  据人民网8月4日报道,继6月2日外汇办理局(简称外管局)发布宣告9月1日起将采集境内银行卡在境外发作的提现和消费买卖信息后,8月3日再次发布告诉称,21日起发卡行应报送银行卡境外买卖信息。

  境外卡买卖信息上报时间提早了11天。

  

  

新规为避免境外不合法洗钱

  外管局网站8月3日显现,外管局归纳司发布《关于银行卡境外买卖外汇办理体系上线有关作业的告诉》,21日起发卡行应报送银行卡境外买卖信息;9月1日后新办银行卡事务的境内金融组织,应在具有接入银行卡外汇办理体系报送银行卡境外买卖信息的条件后,方可注册本行银行卡境外买卖事务。

  采集的信息主要是以下两个方面:一是境内银行卡在境外金融组织货台和主动取款机等场所和设备发作的提现买卖;二是境内银行卡在境外实体和网络特约商户发作的单笔等值1000元人民币以上的消费买卖。

  上报下限为何限制在1000元?我爱卡网主编董峥在承受人民网采访时表示,近年来境外提现金额较大、乱象较多,比方在一些国外的珠宝店、手表店,就答应我国游客用银联卡进行虚伪购买,然后兑以现金;或者是经过倒卖银行卡,进行境外取现,构成蚂蚁搬迁式搬运资产。

  经过数据采集,将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配,其主要意图是加强对银行卡境外违法违规买卖的办理。 外管局相关人士如是说。

  外管局解释称,21日起境外刷10跟着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基腐蚀等要求的添加,银行卡跨境买卖计算在金融买卖透明度、计算数据质量等方面需求进一步提升。

  有网友质疑,00元 银行需上报外管局新规出台是与我国外汇局势有关。来自北京的于先生以为,如果代购时刷的是境内银行卡也就相当于外汇储备在流失。很多的外汇储备被代购耗费,等于损害了国家的利益。

  外管局对此回应称,此告诉是外汇局展开早已布置的例行作业,跟当时的外汇局势无关,更不触及现有外汇办理方针的本质改动。

  此次外管局是从发卡金融组织直接采集相关数据,不触及个人申报,因而采集规范设置的凹凸,都不影响个人实际运用银行卡进行买卖。外管局相关人士表示。

  事实上,尽管我国还不能完成彻底自由地兑换外汇,以及很多地带着出入境,但是在常常项目下,已经完成了有限的敞开。

  从2007年开端,外管局将个人常常项目下的年度结汇总额由2万美元提高到5万美元,即每人每年度内能够不受任何约束地向银行进行购汇价值总额不超越5万美元的外汇。

  海淘、境外游和留学未受影响

  现在出门在外,买买买早已成为群众出境旅行的主要内容。再加上留学一族和海淘族,个人持银行卡境外买卖出现爆发式增长。据计算,2016年,个人持银行卡境外买卖总计超越1200亿美元。

  外管局的新规会影响居民的境外消费吗?

  答案是不。事实上,银行卡境外买卖信息由发卡金融组织报送,个人无需另行申报,不添加个人用卡本钱,外汇局将依法维护持卡人信息安全。

  外管局相关人士表示,新规不过是把这些记载中需上报的部分采集出来,然后汇总报送,并非对个人信息的额定的过度的采集。

  在广东长时间从事代购作业的龙儿(化名)说,新规的主要意图在于监管,1000元也不是约束消费额度,关于老百姓的正常消费其实没有什么影响,该买的仍是能够买,也并不是说海淘后会有人找你交税。

  此次买卖信息上报的是外管局,而不是海关,‘清关被税’的忧虑是没必要的。龙儿说。

  一起,依据外管局新规表述,此次上报限制的是境内银行卡,是指发卡行在我国境内发行的各类银卡清算组织标识的银行卡,不包括境外银行卡和非银付出。比方工银亚洲、建银陆港通、中银香港等境外卡提现和消费,付出宝、微信钱包消费的买卖记载都不会被采集和上报。

  实际上个人在国外的可用额度是规则上限5万美金/年加上信用卡额度可能的境外刷卡后购汇还款部分金额。如果有10张信用卡,刷卡上限不低于1万美元,就是多出10多万美元额度。董峥说。

  但是,董峥也表示,个人境外刷卡一旦超越1000元就会被主动计算,而若长时间有超越1000元的境外消费,就可能被视为有洗钱嫌疑,届时就会被重点重视。